Le Bachelor Conseiller clientèle en banque et assurance vous permettra d’accéder à des fonctions à la fois stratégiques et opérationnelles dans les secteurs bancaires et assurantiels.

En tant que conseiller clientèle, vous serez en charge du développement et de la gestion d’un portefeuille client, de la commercialisation de produits financiers et assurantiels, ainsi que de l’optimisation de la relation client. Vous contribuerez à la définition et à la mise en œuvre de stratégies adaptées aux besoins des clients et aux objectifs commerciaux de votre établissement.

Votre rôle inclura également l’analyse des risques financiers et la conformité réglementaire, en veillant à l’application stricte des procédures en vigueur. Vous serez amené à piloter des projets, à gérer des équipes ou des prestataires, tout en intégrant les enjeux de responsabilité sociétale des entreprises (RSE) dans votre approche.

Un parcours spécialisé en lutte contre la fraude

En complément du titre certifiant, nous proposons une spécialisation en lutte contre la fraude. Ce module vous permettra d’acquérir une expertise dans l’identification et la prévention des fraudes identitaires et documentaires, ainsi que dans la gestion des processus KYC (Know Your Customer) et de digitalisation des procédures d’entrée en relation.

Grâce à cette formation complémentaire, vous serez capable de :

• Identifier et analyser les risques de fraude en milieu bancaire et assurantiel
• Mettre en place des stratégies de prévention et de gestion des fraudes
• Assurer la conformité des procédures et le respect des réglementations en vigueur
• Superviser la digitalisation des processus d’identification et d’authentification des clients
• Piloter des projets liés à la sécurité et à la conformité dans un environnement numérique

Ce Bachelor vous prépare ainsi à une double compétence alliant expertise commerciale et gestion des risques, vous offrant un avantage concurrentiel sur le marché de l’emploi.

Les étudiants qui obtiennent le Bachelor Conseiller clientèle en banque et assurance, enrichi du parcours en lutte contre la fraude, peuvent accéder à une large diversité de métiers dans les secteurs de la banque, de l’assurance, de la conformité et de la gestion des risques.

Grâce à cette double compétence, ils peuvent prétendre aux postes suivants :

• Conseiller clientèle en banque et assurance
• Gestionnaire de clientèle
• Chargé de conformité et de réglementation (RGPD, LCB-FT)
• Analyste LCB-FT (Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme)
• Analyste KYC (Know Your Customer) et gestion des processus d’entrée en relation
• Analyste fraude et gestion des risques
• Chargé de prévention et de sensibilisation des collaborateurs aux risques de fraude

Ce Bachelor ouvre ainsi la voie à des opportunités dans des secteurs dynamiques où les compétences en gestion de la relation client, conformité réglementaire et lutte contre la fraude sont de plus en plus recherchées.

Nos étudiants, pour la grande majorité, souhaitent poursuivre les études en préprant notre MASTERE offrant la maîtrise de la gestion des organisations afin de lutter efficacement contre les fraudes. Les postes à pourvoir sont alors possible dans l’ensemble des secteurs car la fraude n’épargne personne. Un monde de possibilités s’offre alors à nos étudiants.

• Titre validé de niveau 5
• Satisfaire aux entretiens d’admission

– Programme du Titre RNCP :

Le Bachelor Conseiller clientèle en banque et assurance répond aux besoins des entreprises dans un contexte où la relation client, la gestion des risques et la conformité réglementaire sont devenues des enjeux majeurs.

La formation s’articule autour de trois blocs de compétences essentiels, axés sur la gestion et le développement de la relation client, la commercialisation de produits bancaires et assurantiels, et la gestion des risques.

Bloc 1 – Établir et développer une relation client en contexte omnicanal

• Réaliser un entretien client personnalisé en présentiel ou en distanciel
• Gérer les bases de données client et analyser les comportements d’achat
• Assurer le suivi et l’optimisation de la trésorerie du client
• Promouvoir les services bancaires et accompagner le client dans la digitalisation de ses opérations
• Assurer le service après-vente et gérer les litiges clients

Bloc 2 – Commercialiser les produits et services bancaires ou d’assurance dans une relation personnalisée

• Définir une stratégie commerciale et prospecter de nouveaux clients
• Analyser les besoins financiers et proposer des solutions adaptées
• Concevoir des offres personnalisées grâce à l’analyse des données clients (Big Data)
• Mener des négociations commerciales et monter des dossiers de crédit
• Conseiller les clients en matière de gestion de patrimoine et d’investissements

Bloc 3 – Assurer la gestion de son portefeuille client et la prévention des risques bancaires

• Identifier et analyser les risques financiers et opérationnels
• Conduire des diagnostics de la situation client en conformité avec les normes MIF2
• Appliquer la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)
• Sécuriser les transactions et sensibiliser les clients aux risques de fraude et de cybercriminalité
• Réaliser une veille réglementaire et améliorer les pratiques métiers

– Programme de la formation en lutte contre la fraude :

Face à l’augmentation des fraudes bancaires et assurantielles, nous proposons un parcours en lutte contre la fraude intégré au Bachelor. Cette spécialisation apporte aux étudiants des compétences clés pour détecter, prévenir et gérer les risques de fraude au sein des établissements financiers.

Nos étudiants seront formés aux méthodologies et outils de lutte contre la fraude, afin d’améliorer leur employabilité et d’accéder à des postes stratégiques dans la conformité, la gestion des risques et l’investigation.

Compétences développées en lutte contre la fraude

• Identification et prévention des fraudes bancaires et assurantielles
• Authentification et vérification des documents officiels
• Fraude documentaire et identification des falsifications
• Lutte contre la fraude monétique et les fraudes en ligne
• Analyse de données et création de requêtes pour le croisement d’informations
• Techniques de vérification OSINT : détection des fraudes sur Internet
• Méthodologie d’analyse relationnelle visuelle pour l’investigation financière
• Conformité réglementaire : LCB-FT, KYC et normes anti-corruption

Grâce à cette spécialisation, les diplômés seront capables d’intégrer des équipes de gestion des risques, de conformité et de cybersécurité dans les banques, assurances, fintechs et institutions financières.

À l’issue de la formation, le stagiaire aura acquis les savoir-faire et savoir-être nécessaires à l’exercice de son futur métier et sera capable de :

• Développer et gérer un portefeuille client en banque et assurance
• Analyser les besoins financiers et proposer des solutions adaptées
• Assurer la conformité réglementaire et la gestion des risques bancaires et assurantiels
• Mettre en œuvre des stratégies de prévention de la fraude et du blanchiment

Évaluation des compétences

Le certificateur demande à chaque candidat au titre de réaliser des travaux qui seront évalués par le tuteur en entreprise et/ou un formateur.

Le candidat à la certification sera évalué sur les compétences suivantes :

✅ Bloc 1 : Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
✅ Bloc 2 : Commercialiser les produits et services bancaires ou d’assurance dans une relation personnalisée
✅ Bloc 3 : Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires

Les évaluations prennent la forme de mises en situation professionnelle, d’études de cas et d’un dossier professionnel, garantissant ainsi l’acquisition complète des compétences requises pour l’exercice du métier.

Notre formation permet d’obtenir un titre* de niveau II RNCP / 6 Européen, dont la durée est de une année de formation (400 heures).
Nous vous proposons de suivre ce diplôme soit en rythme initial soit en alternance. Pour plus d’information sur les tarifs nous vous invitons à cliquer ici.
A l’issue de cette formation, vous pouvez entrer dans la vie professionnelle.
Avec l’ECOLE FRANCAISE SPECIALISEE DANS LES METIERS DE LUTTE CONTRE LA FRAUDE – BeSAF, vous vous orientez vers les métiers spécialisés dans la lutte contre la fraude.
Choisir le Bachelor Conseiller clientèle en banque et assurance vous permet d’acquérir des compétences reconnues et hautement valorisées par les recruteurs. Grâce à notre spécialisation en lutte contre la fraude, vous bénéficiez d’un avantage concurrentiel dans le secteur financier.
Vous obtiendrez ainsi les clés du succès.

*BACHELOR CONSEILLER CLIENTÈLE EN BANQUE ET ASSURANCE

Diplôme européen de droit privé de la FEDE de niveau 6 du Cadre européen des certifications (CEC) 

& 

CERTIFICATION PROFESSIONNELLE DE MANAGER DES ORGANISATIONS 

Enregistrée par CDE FEDE France au RNCP et reconnue par l’État au niveau 6 

La certification professionnelle de Manager des organisations est enregistrée au RNCP par CDE FEDE France et reconnue par l’État au niveau 7. Fiche RNCP n° 39109, enregistrée le 31 mai 2024, code NSF 313 Finances, banque, assurances, immobilier. 

Certification professionnelle accessible par la VAE (hors parcours lutte contre la fraude) : https://www.fede.education/vae/ 

Indicateurs de résultats (données 2024-2025)

• Taux d’insertion global : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux d’insertion dans le métier visé : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux d’obtention : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux de présentation à l’examen : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux de poursuite d’études : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux d’interruption en cours de formation : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux de rupture de contrats d’apprentissage : données en cours de collecte et d’analyse
• Taux de valeur ajouté : N/A car les étudiants de notre établissement poursuivent les études après le Bachelor

Données mise à jour le 6 mars 2025

L’évaluation des compétences pour l’obtention du Bachelor Conseiller Clientèle en Banque et Assurance (RNCP39109) repose sur un ensemble de modalités d’évaluation définies par le certificateur.

1. Évaluation du titre RNCP

Le candidat devra valider les trois blocs de compétences composant la certification professionnelle :

• Bloc 1 : Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
• Bloc 2 : Commercialiser les produits et services bancaires ou d’assurance dans une relation personnalisée
• Bloc 3 : Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires

Les épreuves sont réalisées sous forme de :
✅ Études de cas
✅ Mises en situation professionnelles
✅ Rédaction d’un dossier professionnel
✅ Soutenance orale devant un jury

Le titre est délivré après validation de l’ensemble des blocs et de l’épreuve finale.

2. Évaluation du parcours « Lutte contre la fraude »

En complément du titre RNCP, les étudiants suivant la spécialisation en lutte contre la fraude seront évalués tout au long de leur parcours à travers :

📌 Exercices pratiques et mises en situation
📌 Devoirs maison et études de cas
📌 Examens sur table
📌 Examen final validant les compétences acquises en lutte contre la fraude

La validation du parcours lutte contre la fraude permet aux étudiants d’acquérir des compétences spécialisées en analyse de la fraude documentaire, gestion des risques et conformité réglementaire.

Les candidats sont tenus de respecter le règlement de l’examen en matière de présence aux épreuves, d’honnêteté académique et de conformité aux exigences du certificateur.

Tout manquement à ces règles pourra entraîner l’exclusion d’une épreuve ou de la certification.

📅 Les dates d’examen et les modalités spécifiques sont communiquées aux étudiants en début de formation.

Si vous êtes titulaire d’un titre RNCP, comme le Bachelor que nous proposons, il existe des possibilités de reconnaissance partielle des acquis grâce aux blocs de compétences. Ces dispositifs permettent de faciliter des passerelles vers d’autres certifications professionnelles de même niveau.

Pour obtenir des informations personnalisées sur les équivalences et les passerelles adaptées à votre parcours, nous vous invitons à nous contacter directement. Nos équipes sont à votre disposition pour vous accompagner dans votre projet.

Vous pouvez également consulter la fiche RNCP officielle correspondante pour en savoir plus sur les dispositifs existants

BeSAF met en place des aménagements techniques et s’investit en faveur de la diversité.
Nous nous mobilisons constamment pour être en mesure d’accueillir les personnes en situation de handicap et proposer un accompagnement adapté et personnalisé afin de favoriser un parcours de formation adapté.

Veuillez consulter notre fiche d’information sur l’accueil des personnes en situation de handicap ici.